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渤海财险流动性指标“预警” 阳建军重回“老东家”出任临时负责人

2020-02-15 05:36

随着经济步入高质量发展周期,保险行业转型调整,防范流动性风险也被频频提及。

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蓝鲸保险注意到,截至2018年4季度末,渤海财产保险股份有限公司3个月内、1年以内综合流动比率,已连续两季度低于100%,持续“预警”,对此,渤海财险坦言,按照现有资产负债情况,到期的资产对应相同期间的负债已存在缺口。

每经记者袁园每经编辑廖丹

除流动性吃紧外,渤海财险人事变动也略显频繁,原总经理任职未到期即匆匆离任,老将阳建军重回出任临时负责人,尽管人事动向暂未明晰,但也给业内留下想象空间,而摆在新任总经理面前的,则是渤海财险连续三年亏损、亟待扭转的情况,以及如何缓解流动性风险的当务之急。

近期,渤海财险发布公告称,根据渤海财产保险股份有限公司董事会决议,公司董事长许宁不再兼任渤海财产保险股份有限公司临时负责人,任命阳建军为渤海财产保险股份有限公司临时负责人。

综合流动比率敲“警钟”,渤海财险资产负债现缺口

《每日经济新闻(博客,微博)》记者注意到,自从沈小钧不再担任渤海财险总经理、执行董事职务后,起初是董事长许宁出任临时负责人,而今,渤海财险临时负责人又发生变更。

整体来看,综合流动比率与流动性覆盖率,作为衡量险企流动性风险的重要指标,除给险企自身提供警示外,也给监管提供衡量参考。

有业内人士表示,从理论上来说,由于决策还是董事会做,所以临时负责人和总经理的变化不应该对公司的经营方案造成太大影响,但是在策略的具体落实方面,肯定还会引起一定改变。

蓝鲸保险注意到,截至2018年4季度末,渤海财险3个月内、1年以内的综合流动比率,分别从上季度的97.79%、65.62%下降至92.44%、63.29%,双双低于100%。

阳建军担任临时负责人

回溯来看,2017年3季度,渤海财险一年以内的综合流动比率从108.73%下滑至91.91%,跌破100%。彼时,渤海财险表示,尽管低于100%,但公司持有可提前变现的资管产品和金融债,实际一年以内综合流动比率充足,其余各区间综合流动比率均大于100%,资产预期现金流能覆盖负债现金流出。

渤海财险的人事变动还要从今年初说起。2月初,渤海财险发布公告称,经渤海财产保险股份有限公司第四届董事会2019年第一次会议、股东大会2019年第一次临时会议审议通过,沈小钧不再担任渤海财险总经理、执行董事职务,公司董事长许宁任渤海财险临时负责人。

然而,近一年半以来,渤海财险3个月内综合流动率、1年以内综合流动率均处于下行趋势,1年以内综合流动率已持续6个季度低于100%,3个月内综合率也连续2个季度低于水平线。

随后,渤海财险又在中国保险行业协会官网发布了变更投资集合资金信托计划、间接股权投资及境外投资行政责任人公告。公告显示,渤海财险于2019年1月25日免去原总裁沈小钧职务,并任命公司党委书记、董事长许宁为公司临时负责人。原总裁沈小钧卸任前担任公司集合资金信托计划、间接股权投资及境外投资行政责任人。

对于现状,渤海财险坦言称,从综合流动比率来看,公司1年以上流动性充足,3个月内、1年以内的综合流动比率均低于100%,“说明按照现有资产负债情况,三个月内、一年内到期的资产对应相同期间的负债存在缺口”。

然而,许宁兼职临时负责人的职位仅持续了一个多月,渤海财险就迎来了新的临时负责人——阳建军。作为保险业老人,阳建军跟渤海财险也是渊源颇深。

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公开资料显示,阳建军曾先后担任武汉东湖新技术开发区职员;深圳先科企业集团职员;平安财险深圳分公司干部;平安财险深圳分公司福田中心支公司总经理;平安财险深圳分公司总经理助理;平安财险总公司市场部总经理助理;平安财险总公司销售管理部副总经理;渤海财险副总经理;永诚财险副总裁;永诚保险资产管理公司筹备领导小组专职副组长、拟任副董事长;中瑞万邦保险经纪有限公司拟任董事长等职务。

“综合流动比率低于100%,说明短期内到期资产低于到期负债,有一定的流动性风险”,上海对外经贸大学保险系主任郭振华提醒称,其指出,财险公司综合流动比率对比寿险公司而言相对较低,但流动性风险同样不可忽视,建议该类险企多保持货币资金持有量,或调高短期资产配置比率,“可以通过存量资产调整,也可以通过新收的保费在配置时进行调整”。

重回“老东家”,出任临时负责人,阳建军是否接棒渤海财险总经理一职,也给业内留下想象空间。有业内人士对《每日经济新闻》记者表示,从理论上来说,由于决策还是董事会做,所以总经理的变化不应该对公司的经营方案造成太大影响,但是在策略的具体落实方面,肯定还会引起一定改变。

事实上,近期,流动性风险被屡屡提及。早前,普华永道发布《2018保险公司全面风险管理与资产负债管理调查报告》,从受访的保险机构情况来看,流动性风险已超过操作风险,成为第二大薄弱的子风险领域。

两季综合流动比率低于100%

不少机构均按照监管要求,开展流动性风险指标计算、报告和压力测试工作,制定流动性应急计划并开展演练等。

在渤海财险更换临时负责人的同时,其业绩也成为市场关注的焦点。

“在流动性偏紧的情况下,险企应该收紧投资端支出,回笼资金”,经济学家宋清辉从投资端给出了自己的观点。

据悉,渤海财险于2005年10月18日开业,是首家总部设在天津的全国性财产保险公司。目前的持股5%以上的股东有:天津市泰达国际控股有限公司持股40.62%、澳大利亚保险集团持股16.92%、天津滨海高新区资产管理有限公司持股15.38%、北方国际(000065)信托股份有限公司持股13.54%、天津渤海国有资产经营管理有限公司持股6.77%、天津联津投资有限公司持股6.77%。

对此,蓝鲸保险多次联系渤海财险,就是否出台相应的流动性应对措施进行采访,但截至发稿并未得到回复。

但是,渤海财险的经营业绩并不理想。从2012~2018年公司盈利状况看,除2015年曾取得1.05亿元的正向净利润以外,近年来渤海财险大多录得亏损。

高管频变动,老将重回出任渤海财险临时负责人

具体来说,2012年~2018年,该公司实现的净利润分别为-5393.47万元、-9548.45万元、-7015.65万元、1.05亿元、-1829.36万元、-1.94亿元、-1.12亿元。

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